За 2020 год в 11 регионах присутствия Волго-Вятского ГУ (ВВГУ) Банка России* выявлено 79 «черных» кредиторов, 15 из них действовали в Нижегородской области. Также в регионах присутствия ВВГУ обнаружено 16 «финансовых пирамид», из них 1 – в Нижегородской области.  Информация обо всех этих организациях, незаконно оказывающих финансовые услуги, была оперативно передана в правоохранительные органы.

Основная тенденция в 2020 году –  переход мошенников в сеть. Нелегальные интернет-проекты для рекламы своей деятельности привлекали блогеров, что повышало доверие к сомнительным схемам. Кроме того, в 2020 году зафиксирован рост количества недобросовестных форекс-дилеров, действующих в Интернете, через соцсети и мессенджеры. В основном это организации, зарегистрированные в оффшорах, и не имеющие права работать на территории России.

 

Чем опасны «черные кредиторы»

Люди, обратившиеся в фирмы, которые незаконно выдают займы и кредиты, рискуют столкнуться с обманом, нелегальными методами взыскания задолженности или невольно оказаться участниками схем отмывания преступных доходов.

Нелегальные кредиторы, которые могут выдавать себя за законопослушных участников рынка и составлять им недобросовестную конкуренцию, подрывая доверие к финансовому сектору в целом, не внесены в государственные реестры финансовых организаций. На законных основаниях предоставлять кредиты людям могут только банки, имеющие лицензию Банка России, займы – микрокредитные и микрофинансовые компании, ломбарды, кредитные и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, состоящие в государственном реестре. Проверить, есть ли у фирмы право работать на финансовом рынке, можно на сайте Центрального банка Российской Федерации в разделе «Проверить финансовую организацию».

 

Чем опасны «финансовые пирамиды»

Основная цель подобных организаций – собрать деньги у доверчивых людей, надеющихся на быстрое обогащение без вложения большой суммы денег.

Признаки, которые помогают отличить «финансовую пирамиду» от добросовестной организации:

— массированная реклама, обещающая доходность, в несколько раз превышающую рыночный уровень;

— недоступность какой-либо информации о финансовом положении организации;

— отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях организации или проекта, точного определения сферы ее деятельности, собственных основных средств и других дорогостоящих активов;

— выплаты денег участникам за счет средств других вкладчиков.

 

Если финансовая организация кажется вам подозрительной или ваши права нарушает легальный участник рынка – направляйте жалобу в Банк России через Интернет-приемную на официальном сайте cbr.ru. Если же уверены, что столкнулись с мошенниками —  обращайтесь в правоохранительные органы.

 

* Регионы присутствия ВВГУ Банка России: Нижегородская, Кировская, Самарская, Саратовская, Пензенская, Ульяновская области; республики: Марий Эл, Мордовия, Татарстан, Удмуртия и Чувашия.